Как я потеряла 3,5 млн рублей за неделю, пытаясь купить квартиру
В ноябре прошлого года Анна лишилась 3,5 млн рублей, став жертвой мошенничества. За неделю до этого психиатр поставил ей диагноз «депрессия» и назначил лечение. Анна утверждает, что в тот период у неё было нарушено критическое мышление, она испытывала эмоциональную нестабильность, чувство подавленности и была крайне уязвима, чем и воспользовались мошенники.
Анна организовала закрытую группу в Телеграме, чтобы поделиться с близкими подробности произошедшего. Мы публикуем её повествование с незначительными корректировками, поскольку расследование по этому делу всё ещё не завершено.
Как всё начиналось: сообщения «от начальства»
Всё началось с сообщения от Анастасии Петровой, директора МФЦ, где я трудилась. Она не являлась моим прямым руководителем, но была известна всем сотрудникам. На работе мы обычно поддерживали связь через Telegram, поэтому подобный контакт не вызвал подозрений. Кроме того, на её профиле была размещена её фотография.
Петрова вначале аккуратно спросила, возникали ли у меня какие-либо разногласия на работе. Я ответила, что всё проходит без проблем. После этого она сообщила о проверках, проводимых спецслужбами в организации в связи с утечкой информации: «Вероятно, затронуты и твои личные данные. Тебе перезвонит сотрудник Кирилл Томачев — пожалуйста, расскажи потом, о чём он тебя спрашивал».
Петрова попросила, чтобы разговор оставался конфиденциальным. В то время я не подозревала, что подобные истории – распространенный метод, используемый мошенниками.
Томачев позвонил и попросил выйти на улицу, чтобы избежать прослушивания. Он сразу поинтересовался, знакома ли я с Андреем Александровичем Бондаревым, который находится в розыске. По его информации, от моего имени пытаются оформлять кредиты в различных банках и переводить денежные средства на счёт этого человека. В настоящее время Росфинмониторинг автоматически блокирует эти переводы, однако, если средства всё же будут перечислены на счёт Бондарева, он переправит их на Украину, и тогда это будет квалифицироваться как государственная измена — наказание до 12–20 лет лишения свободы.
Фролов долго объяснял непростые банковские операции. Я уловила только одно: я оказалась в сложной ситуации, однако всё ещё есть возможность её разрешить. В заключение беседы он сообщил, что со мной установит контакт «следователь ФСБ».
Разговор с солидным «ФСБшником»
По видеосвязи связался представитель Федеральной службы безопасности. Я до сих пор помню его лицо. Его можно охарактеризовать как солидного: примерно сорок пять лет, крепкое телосложение, короткая стрижка, усы и аккуратная бородка. В первую очередь, обращали на себя внимание военная выправка и прямой, уверенный взгляд. Он представился следователем Шуваловым».
Мужчина с уверенным, низким голосом назвал свои фамилию, имя и отчество и попросил записать, поскольку «нашей совместной работе предстоит быть объемной». Снова зазвучали слова о том, насколько непростая ситуация сложилась для меня. Он говорил строго, но сохранял нейтральный тон.
Я поинтересовалась, готова ли я к взаимодействию с ФСБ и Росфинмониторингом для разрешения сложившейся ситуации. «Конечно, что еще остается?», — ответила я.
Он сообщил, что со мной установит контакт Александр Фролов, представляющий Росфинмониторинг, с которым у меня уже был опыт общения, и после этого «начнём работу». Поручил продумать объяснение для работы и для родителей, если они захотят узнать о происходящем, а также секретную фразу, которую «мы будем использовать при каждом телефонном разговоре». Я выбрала «Зелёный знак».
В заключение он подчеркнул, что обсужденное является строго конфиденциальной информацией, и за ее разглашение предусмотрена уголовная ответственность.
Начальная сумма в 1,5 миллиона рублей: кредиты, оформленные для «резерва Центробанка», и фиктивные документы
В 8 часов утра поступил звонок от Александра Фролова, который назвал кодовое слово. Он проговорил схему: на моё имя уже оформлен кредит. Деньги «висят в финансовом поле»: они не находятся в банке, но ещё не поступили к Бондареву. Чтобы избежать перевода, необходимо «подменить получателя» — создать видимость перенаправления средств в федеральный резерв.
Прошу проверить, соответствует ли адрес отправителя информации данным, указанным на официальном сайте Росфинмониторинга.
По мнению Фролова, утечка данных может быть связана не только с МФЦ, но и с тремя отделениями банков в моём родном городе. По его словам, мне необходимо было провести проверку в этих учреждениях, оформить там кредиты и наблюдать за действиями сотрудников. Для банковских учреждений я должен был создать легенду о необходимости получения автокредита.
Он также попросил приобрести недорогой Android-смартфон и новую SIM-карту, поскольку мой iPhone не подошел для предполагаемой процедуры. Мне было сказано сохранить чек, чтобы «вернуть деньги после завершения подписания документов». Я приобрела необходимое.
В заключение, в тот же день была оформлена заявка на получение миллиона рублей во ВТБ, после чего денежные средства были сняты наличными и переведены через Mir Pay на их карту, которая, по их словам, связана с «федеральным резервом».
После обработки миллиона переводов у меня возникли сомнения, и я обратилась к Фролову с вопросом о его достоверности. Он предоставил файл с электронной подписью, которую я проверила на портале «Госуслуги», и убедилась в её подлинности!
Второй кредит я оформила в тот же день в Почта-банке, который также представлялся мне сомнительным отделением. Вывести удалось лишь 500 тысяч рублей, остальные средства были заблокированы. Шувалов постоянно спрашивал: «Сотрудница не вызывает подозрений?» Я лишь пожала плечами: «Ну… вроде».
Как я ввела своих друзей в заблуждение, опасаясь уголовного преследования
Пришло время «проверить» вызывающее подозрения отделение Альфа-банка и попытаться получить там кредит на миллион. Я плохо спала и чувствовала себя разбитой, но все же ответила: «Хорошо, я отправлюсь туда». В Альфа-банке мне, к счастью, отказали в кредите, поскольку это потребовало бы предоставления залога.
Днём «представитель ФСБ» снова связался со мной по видеосвязи и заявил, что в одном из крымских банков на моё имя был оформлен кредит на сумму два миллиона. Поскольку я не имела возможности лично посетить это учреждение, требовалось найти способ получить деньги и перевести их «в резерв», иначе средства поступят Бондареву, и тогда меня наверняка заключат под стражу.
Представитель Росфинмониторинга Фролов посоветовал обратиться за займом к родственникам и друзьям, пообещав, что это займет всего два дня. По его словам, Центробанк затем вернёт эти средства.
Я начала звонить всем друзьям и знакомым, поскольку решила не вовлекать родителей и родственников — они бы сразу стали проявлять подозрения.
На мой счет поступило два миллиона рублей от пяти друзей. Я не намеревалась никого ввести в заблуждение, но опасалась уголовного преследования и потеряла способность ясно мыслить. Я действительно полагала, что Центральный банк вернёт эти средства, и вскоре я смогу рассчитаться по долгам.
Казалось, это был сон. К вечеру я сняла деньги и перевела их на карту злоумышленников. Я полагала, что это положит конец неприятностям, однако этого не произошло. Следователь сообщил, что мне снова предстоит визит в Почта-банк.
Ночью я уже не могла заснуть и была почти уверена, что это мошенники, ведь я впервые за три дня подключилась к интернету и ознакомилась с рассказами других людей.
Критический момент: опасности, исходящие от мошенников, и понимание того, что вас обманули
в восемь утра я сидела и плакала. Следователь Шувалов кричал на меня, заявив, что не станет со мной тратить время и что я предательски отношусь к помощи, которую мне предлагают: «Столько людей пострадало, мы ещё должны им помочь, а вы осмеливаетесь сомневаться! Понимаете ли вы, что до конца осталось совсем немного, и всё завершится! Вы уже столько сделали, и теперь сдаётесь на финише. Когда закончите сегодня, пойдёте на подписание документов, когда вам вернут деньги и спишут кредиты — вам будет стыдно за свои сомнения! Так что вперёд».
Вновь заговорили о заблокированных средствах в размере 500 тысяч рублей на карте Почта-банка.
Я посетила три отделения Почта-банка, однако во всех мне сообщили о разблокировке счета в течение нескольких дней. Выйдя из банка, я расплакалась и позвонила Шувалову, заявив, что больше не в силах это выдержать.
Затем она разрыдалась, звоня Фролову из Росфинмониторинга. Сначала он говорил спокойно и пытался её успокоить, но затем резко изменил тон: «Я вымотан. Я могу отказать вам в помощи. Если с вами что-то случится или вы совершите непоправимые поступки, мне грозят судебные разбирательства». Он полчаса убеждал её: «Вернитесь домой, сообщение о разблокировке вы получите в течение одного-двух дней — и всё разрешится».
Вечером я приехала домой. По пути заглянула в магазин, приобрела сладости, надеясь хоть немного отдохнуть, однако так и не смогла их съесть.
Несмотря на это, никто не высказал осуждения, поскольку они были свидетелями моего состояния и понимали, насколько сильно я была подавлена случившимся. У меня не было намерения обмануть кого-либо, я действительно верила, что ситуация нормализуется и задолженность будет закрыта.
Цена доверчивости: долги и уголовное преследование
В настоящее время по данному факту возбуждено уголовное производство, и я имею статус потерпевшей. В полицию мной была передана флеш-накопитель, содержащий все имеющиеся материалы: поддельные документы, переданные мне мошенниками, скриншоты переписки, банковские чеки, а также текстовый документ с подробным описанием, занимающий пять страниц. Во время допроса один из оперативников заметил, что подобные обращения от лиц, ставших жертвами обмана, происходят ежедневно?».
По моим подсчетам, за эти несколько дней я взаимодействовала не менее чем с четырьмя людьми: это были три разных голоса и один человек, отправлявший сообщения. Тревожно думать, какая организация стоит за ними, насколько оперативно они действуют и согласовывают свои действия.
Финансовые учреждения не согласились на предоставление кредитных каникул или реструктуризацию задолженности. В настоящее время я постепенно сокращаю свои обязательства: из первоначальной суммы в 3,5 миллиона осталось 1,5. Поддержку оказывают родственники, а друзья проявляют понимание.
